Política de Prevención de LA/FT

POLÍTICA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (LA/FT)

NIT: 901.776.105-3

Actividad económica: Operación y administración de viviendas turísticas en Colombia

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1. INTRODUCCIÓN

La presente Política de Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA/FT) tiene como propósito establecer los lineamientos, procedimientos y responsabilidades para identificar, prevenir, controlar y reportar actividades que puedan estar relacionadas con el lavado de activos, la financiación del terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva, conforme a la normativa colombiana vigente, incluyendo la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades, la Ley 599 de 2000, la Ley 1121 de 2006 y demás normas aplicables.

VAMOS.HOST S.A.S., en calidad de empresa dedicada a la operación de viviendas turísticas, reconoce que su actividad está expuesta a riesgos de ser utilizada por terceros para actividades ilícitas, por lo que establece esta política como herramienta fundamental de gestión de riesgos.

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2. OBJETIVO GENERAL

Establecer los mecanismos y procedimientos necesarios para la prevención, detección, control y reporte de riesgos asociados al Lavado de Activos, la Financiación del Terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva dentro de las operaciones de VAMOS.HOST S.A.S.

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3. OBJETIVOS ESPECÍFICOS

• Prevenir que la empresa sea utilizada como vehículo para actividades ilícitas.

• Implementar controles adecuados para la identificación y verificación de clientes, proveedores y aliados comerciales.

• Establecer procedimientos de monitoreo y reporte de operaciones sospechosas.

• Definir roles y responsabilidades internas para la gestión del riesgo LA/FT.

• Cumplir la normatividad colombiana vigente en materia de prevención de riesgos LA/FT.

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4. ALCANCE

Esta política aplica a:

• Todos los empleados de VAMOS.HOST S.A.S.

• Administradores, representantes legales y miembros de la alta dirección.

• Proveedores, intermediarios, contratistas y aliados comerciales.

• Clientes y usuarios que contraten los servicios de alojamiento turístico.

Incluye todas las etapas operativas relacionadas con reservas, pagos, validación de huéspedes, contratos de servicios de hospedaje y cualquier interacción comercial.

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5. MARCO NORMATIVO

La política se fundamenta en las siguientes normas:

• Ley 190 de 1995: Estatuto Anticorrupción.

• Ley 599 de 2000: Código Penal Colombiano (delitos relacionados con LA/FT).

• Ley 964 de 2005: Normas para la prevención de actividades ilícitas.

• Ley 1121 de 2006: Normativa sobre financiación del terrorismo.

• Decreto 1081 de 2015: Obligaciones de reporte a la UIAF.

• Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades sobre Sistemas de Autocontrol y Gestión del Riesgo de LA/FT (SAGRILAFT) para empresas obligadas o que lo adopten voluntariamente.

Aunque VAMOS.HOST S.A.S. no esté obligada por supervisión directa, adopta estas medidas de forma preventiva.

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6. DEFINICIONES

Lavado de Activos: Proceso mediante el cual se pretende dar apariencia de legalidad a bienes o recursos provenientes de actividades ilícitas.

Financiación del Terrorismo: Provisión o recaudo de fondos, directa o indirectamente, con la intención de que sean utilizados en actividades terroristas.

Debida Diligencia: Proceso de verificación e identificación de clientes, proveedores y contrapartes.

Lista OFAC, ONU, UE y otras: Listas internacionales de personas o entidades relacionadas con actividades de terrorismo o delitos transnacionales.

Operación Sospechosa (ROS): Actividad que no se ajusta al comportamiento económico normal o que represente señales de alerta.

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7. SISTEMA DE GESTIÓN DEL RIESGO LA/FT

VAMOS.HOST S.A.S. implementa un Sistema Integral de Prevención conformado por:

• Identificación del riesgo: Reconocer actividades vulnerables dentro del sector turístico como reservas anómalas, pagos en efectivo inusuales, uso de intermediarios no identificados, entre otros.

• Medición del riesgo: Evaluación cualitativa del nivel de exposición según el tipo de cliente, mercado y método de pago.

• Control del riesgo: Aplicación de medidas como verificación de identidad, validación documental, análisis de antecedentes y monitoreo transaccional.

• Monitoreo: Seguimiento continuo a operaciones y reportes.

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8. POLÍTICAS GENERALES

8.1 Conocimiento del Cliente (KYC)

Todos los huéspedes, clientes corporativos y usuarios deben ser adecuadamente identificados antes de la prestación del servicio. La empresa deberá:

• Verificar documento de identidad.

• Registrar información completa del huésped o responsable del pago.

• Validar coincidencia entre la persona que hace la reserva y la que se hospeda.

• Revisar listas restrictivas internacionales.

8.2 Conocimiento del Proveedor (KYP)

Se deben validar antecedentes, información comercial y legal de proveedores, plataformas intermediarias y propietarios de inmuebles que operen bajo la marca VAMOS.HOST S.A.S.

8.3 Pagos y Transacciones

• Favorecer medios de pago electrónicos.

• Reportar y analizar pagos inusuales o fraccionados.

• No aceptar pagos en efectivo superiores a los límites establecidos por ley.

8.4 Conservación de la Información

Toda la documentación recopilada debe almacenarse durante un mínimo de 5 años, conforme a la normatividad vigente.

8.5 Confidencialidad

La información recopilada en el marco del sistema LA/FT es confidencial y será utilizada únicamente para fines de prevención.

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9. SEÑALES DE ALERTA

• Reservas realizadas por terceros que no se hospedan.

• Pagos en efectivo elevados sin justificación.

• Uso repetido de diferentes tarjetas por una misma persona.

• Huéspedes que evitan entregar información o muestran resistencia al proceso de identificación.

• Incongruencia entre el perfil económico del cliente y el valor del alojamiento.

• Uso de viviendas para actividades distintas al turismo.

Cualquier señal de alerta debe ser documentada y revisada por el Oficial de Cumplimiento.

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10. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

VAMOS.HOST S.A.S. designará un Oficial de Cumplimiento, encargado de:

• Implementar y supervisar la política LA/FT.

• Gestionar señales de alerta.

• Monitorear transacciones y operaciones.

• Presentar reportes internos y a la UIAF cuando aplique.

• Capacitar al personal.

En caso de ausencia, se nombrará un suplente.

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11. CAPACITACIONES

Todos los empleados recibirán capacitación anual obligatoria en:

• Identificación de señales de alerta.

• Procedimientos de verificación de identidad.

• Marco legal de LA/FT en Colombia.

• Procesos internos de reporte.

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12. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS)

Cuando se identifique una posible operación sospechosa:

1. El colaborador deberá informar al Oficial de Cumplimiento.

2. El Oficial analizará la situación y determinará si constituye un ROS.

3. De ser necesario, se enviará el reporte a la UIAF a través de los canales oficiales.

4. El cliente no será informado del reporte, conforme al principio de reserva.

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13. SANCIONES INTERNAS

El incumplimiento de esta política puede conllevar:

• Amonestaciones.

• Suspensión.

• Terminación del contrato laboral o comercial.

• Acciones disciplinarias adicionales según la ley.

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14. MEJORA CONTINUA

La política LA/FT debe revisarse y actualizarse al menos una vez al año o cuando exista un cambio regulatorio que lo requiera.

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15. DECLARACIÓN DE COMPROMISO

VAMOS.HOST S.A.S., su administración y colaboradores manifiestan su compromiso absoluto con la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y cualquier actividad ilícita que pueda afectar la integridad de la empresa, el sector turístico o el sistema financiero colombiano.

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